あなたもベンチャーキャピタル/エンジェル投資家から
資金調達できる
アメリカ法人を生かすもう一つの方法
アメリカ経済は、ITバブルの崩壊・同時多発テロの打撃から早くも回復の兆しをみせています。
他方、日本では、不況はますます深刻化する一方です。
「世界で最も起業しやすい国」であるアメリカと「先進国で最も起業しにくい国」である日本とのギャップは、これからも開いていくことでしょう。
このホームページを見てアメリカですでに法人設立された方なら、「日本ではできないこと」が「アメリカでは可能になる」ということを肌で実感されたことと思います。同様にして、「日本では売れない」ものがアメリカでは売れる。「日本では手に入れられない」ものがアメリカなら手に入ります。ベンチャーキャピタル/エンジェル投資家の潤沢な資金もその一つです。
「アメリカ法人設立」をされた方、また計画しておられる方は、設立した法人・会社を、このような大きな可能性を開くツールとして積極的に活用されてみてはいかがでしょうか。
日本で資金調達する方法は・・・？
例えば、起業の際に誰もが悩むのが「資金の調達」です。
日本ではどんな「資金調達方法」がありますか。
銀行の「貸し渋り」が取り沙汰されてから久しいですが、相変わらず「銀行などからの融資」が主流でしょう。
悪質な商工ローンの問題も記憶に新しいところですが、融資は当然「返さなければならない」お金ですし、会社の借金を役員が個人として保証しなければならない、などということも当たり前のように行われています。
「会社の借金のために自宅を取られ」たりしたら、一体何のために「有限責任」の会社を設立したのか、と首をかしげたくもなります。
「融資」ではなく「出資」
これに対して、アメリカでは「ベンチャーキャピタリスト(venture capitalists)」「エンジェル投資家 (angel investors)」などという人たちがいて、前途有望な事業なら無名の起業家にも資金を提供してくれます。
しかも「融資」ではなく「出資」です。これは、簡単に言えば「返さなくてもいいお金」だということです。そのお金は「他人資本」ではなく、「自己資本」となるのです。
こんな話を聞くと、まるで別世界の夢物語のような気がするかも知れません。
しかし、これは現実的な、きわめて現実的な話です。
しかも、アメリカに法人を設立したあなたは、この可能性にすでに一歩足を踏み入れているのです。
ベンチャーキャピタル/エンジェル投資家と出会うには？
アメリカ経済に回復の兆しが見られる今、ベンチャーキャピタルやエンジェル投資家の活動が再び活発化しているようです。
チャンスは、再び静かに、しかし着実に巡って来ようとしています。
今のうちに準備をすすめておくのが得策ではないでしょうか。
しかし、どうやって? 「ベンチャーキャピタル(venture capital)」や「エンジェル投資家(angel investors)」の「友達の友達の友達」すら知らないのに・・・。
そこで、ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家と「どうしたら出会えるか?」それが、これからするお話のテーマです。
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「コネよりも実力」の世界
確かに、ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家を「誰かに紹介してもらう」なんてことができたら、効率的ではあるでしょう。
しかし、この世界では「コネよりも実力」なのです。
重要なことは、あなたがベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家の「友達の友達」であるかどうかではなく、あなたのビジネスが彼らを惹きつけられるかどうかです。
もし、あなたの事業に本当に将来性があるとしたら、ベンチャーキャピタルやエンジェル投資家の方であなたを探し出すに違いありません。そして、見ず知らずのあなたに「投資させて欲しい」と言ってくるでしょう。
「すぐれた投資先はないか」と、彼らは鵜の目鷹の目で探しているからです。
しかも我々一般人よりも彼らの方がはるかに多くのアンテナを張って探しているはずです。ですから、自分で「ベンチャーキャピタリスト/エンジェル投資家を探す」方法よりも、自分を「ベンチャーキャピタリスト/エンジェル投資家に探し出してもらう」方法を探る方が効果的だと考えられます。
「小さな企業」の方がいい
では、彼らはどんな投資先を探しているのでしょうか。
“ベンチャー”キャピタリストというくらいですから、彼らは「功成り名を遂げた」ような大企業にはあまり関心がありません。すでに大きくなった企業が「これから大化けする」可能性は低いからです。彼らが興味を抱くのは、今は無名の、小さな企業であっても、将来大きく成長するする可能性のある企業です。
それは小さな町工場のようなところかも知れないし、一見サークル的な学生起業家の集まりかも知れません。
大切なのは企業の外見や規模ではないのです。大きな「夢」と「志」、そして「キラリと光る何か」です。もし、あなたの会社に「夢」と「志」があるなら、ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家に資金の提供を求める資格は十分にあります。そして、彼らがあなたの会社に「キラリと光る何か」を見つけたなら、実際に投資してくれるでしょう。
それがあなたの会社であってはいけない、などという法はどこにもないのです。
「事業計画」がすべて
言うまでもなく、ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家のもとには、毎日のように様々な「儲け話」が舞い込むに違いありません。しかし、彼らはそのほとんどには目もくれず、自分自身で探しているはずです。
その理由は簡単で、他人がもってきたものより、自分で探し出したものの方が信用できるからです。
では、そんなベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家の目に止まるにはどうしたらいいのでしょうか。
すでに「製品」などがある方は、「展示会に出す」と言われるかも知れません。
けれども、製品もさることながら、ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家が何よりも重視するのは、「マーケティング」や「資金面の分析」を含んだ全体的な「事業計画」です。
ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家にとっては、明確でしっかりとした「事業計画」がほとんど全てであると言っても過言ではありません。
ですから、十分に練り上げられた魅力的な「事業計画」を投資家に提示できれば、もう半分勝ったのも同然と言えるのです。
ベンチャーキャピタリスト/エンジェル投資家に会える場所とは
では、何をするべきでしょうか。
まず「事業計画」を作って下さい。
しっかりした「事業計画」ができたら、それを英訳してベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家のアクセスできる場所に置いてください。
「ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家のアクセスできる場所？」それはどこでしょうか。
言うまでもなく、それは「インターネット」です。
アメリカなど英語圏のウェブサイトには、「起業家(entrepreneurs)」と「ベンチャーキャピタル(venture capital)/エンジェル投資家(angel investors)」のマッチメイキングをするサイトが存在しています。
提供される資金は最低100万ドルから
例えば、Vファイナンス・ドットコム(http://www.vfinance.com)では、ベンチャー起業家が事業計画を登録して、それを「ベンチャーキャピタル」や「エンジェル投資家」が閲覧できるようになっています。
また、起業家の側からエンジェル投資家にアクセスできるよう、「エンジェル検索(Angel Search)」というコーナーも設けられています。
このサイトの説明によれば、データベースに登録されているエンジェル投資家は、最低でも100万ドル(!!)の資金提供の準備があるということです。
さらに、このサイトでは、ベンチャー起業家のために、より優れた事業計画書を書くためのアドバイスなども行なっています。
いずれも有料のサービスですが、本当に「100万ドル」もらえるなら、利用してみる価値は十分にありそうです。
事業計画の概要を公表する
この他に、起業家が登録した事業計画の概要を無料で一般公開することで、エンジェル投資家の投資を促そうとするサイトもあります。
クラウドスタート・ドットコム(http://www.cloudstart.com)がその例です。
このサイトでは事業計画の登録は有料ですが、比較的安価ですので、やはり試してみる価値があるかも知れません。
また、最近のねらい目としては、ドバイ、アブダビといった中東のエンジェル投資家(angel investors in the Middle East)を対象としたサイトなどもあるようです。
自分のホームページで公開
もちろん、既存の有料サービスを利用するのではなく、自分でホームページを作って事業計画を一般に公表するという方法もあります。
余計なことは一切省いて、「事業計画の公表」だけに目的を絞った英文のホームページを制作して、できるだけ多くの海外検索エンジンに登録するのです。(ただし、この方法では、事業の秘密との兼ね合いを考慮する必要があります。)
「そんなもの誰が見るのか」と言われそうですが、投資の対象を真剣に探しているベンチャーキャピタルやエンジェル投資家さえ見てくれれば、他の人は誰も見なくても一向に構わないではありませんか。
インターネットの特徴の一つに、人が「探してくれる」ということがあります。「探す」のは「求めている」から「探す」わけです。ですから、公開された事業計画は、たとえ少数でも「真剣に求めている」人たちの目に触れることになるでしょう。
「プロを納得させる」事業計画を!!
先にも述べたように、最も重要なことは、「すぐれた事業計画」を作成することに他なりません。
ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家が最も重視するのが「事業計画」であるからです。
そして、忘れてはならないことですが、ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家はその道の「プロ」です。
したがって「事業計画」は、綿密に練り上げられたものである必要があります。「プロを納得させる」に足るものでなければ相手にされないからです。
すぐれた事業計画とは
そのため、記述は、できる限り客観的・論理的で、現実的なものとするべきです。「最高の・・・」「究極の・・・」などという形容詞は全く無意味です。計画は、市場の動向、競合、業界全体の状態、財務状況などの現実的データ分析を踏まえて、この事業がいかに「現実的」で、「実現可能」であるかを、投資家に納得させるものでなければいけません。
しかも、そこには「夢」という要素が必要となります。
ベンチャー起業家と同様に、ベンチャーキャピタリスト、エンジェル投資家も、ある意味で「夢」を追い求める人たちであるからです。
ただし、その「夢」とは「夢物語」ではありません。
計画は、その「夢」と見えたものが、実は「現実的なステップの積み重ね」で到達し得るものだということを示すものです。言い換えれば、「夢」はすでに計画の中で現実化していなければならないのです。
ベンチャーキャピタリスト、エンジェル投資家は徹底したリアリストであって、彼らを納得させることができるのは、現実の正確な分析だけだということを忘れないで下さい。
また、事業計画書は必要かつ十分な長さのものである必要があります。十分な内容が盛り込まれていなければならないのは勿論ですが、冗長なものでは読んでもらえません。忙しい投資家のために「事業の概要」（”executive summary”といいます）を添付するのが親切です。
このexecutive summaryから、事業計画の本文に読み進んでもらえたらしめたものです。
実際の事業計画書のテンプレートが、先ほど紹介したVファイナンス・ドットコムのホームページからダウンロードできますので、ぜひ参考にしてみて下さい。
M＆Zビジネス翻訳センターでは、日本の起業家の皆さんが主として英語圏・中東等のベンチャーキャピタリスト(venture capitalists)、エンジェル投資家(angel investors)にアプローチするために、インターネット上のエンジェル投資家に関する情報の日本語訳、「事業計画」の概要(executive summary)の英訳などを承っています。
「事業計画」の概要の英訳は、本格的な事業計画書(少なくとも20ページから30ページ程度)をすべて英訳するのは資金的に大変だという方にお勧めです。
まず「概要」の英訳のみを用い、「引き」があったら全文を英訳しても遅くはありません。
M＆Zビジネス翻訳センター
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